Eröffnung

Julia & Luisa

Schön, dass ihr heute mit uns anstoßt.

Was euch heute erwartet

  1. 1Wer wir sind.
  2. 2Wie wir arbeiten.
  3. 3Gemeinsam feiern.

Unser Arbeitskreislauf.

1

Ist-Situation

Wo stehst du heute? Wo willst du hin?

2

Auswertung

Was würde ich tun,
wenn es mein Geld ist?

3

Beratung

Dein Konzept – verständlich erklärt.

4

Start

Wir setzen gemeinsam um.

5Dauerhafte Betreuung und Partner­schaft

Was wir bieten.

Bank

  • Girokonto, gebührenfrei
  • Tagesgeld
  • Kredite und Umschuldung
  • Auto-Finanzierung

Versicherung

  • Berufsunfähigkeit
  • Haftpflicht, Hausrat, Kfz
  • Krankenzusatz
  • Rechtsschutz

Investment­gesellschaft

  • Fondssparpläne
  • Altersvorsorge-Depot
  • Dividenden-Strategie
  • Gold und Silber

Bausparkasse

  • Bausparen
  • Baufinanzierung
  • Modernisierung, PV, Wärmepumpe
  • Zinssicherheit

Was heißt 3D-Beratung?

Haushaltsplan

Einnahmen und Ausgaben im Blick

Deine Wünsche und Ziele

Was dir wichtig ist – heute und später

Zwei-Konten-Modell

Fixkosten und Leben sauber getrennt

Bank

+jederzeit verfügbar

−kaum Zinsen

Bau­spar­kasse

+Zins­sicherheit

−lange Bindung

Investment

+Rendite­chancen

−Schwan­kungen

Versiche­rung

+Schutz im Ernstfall

−kein Vermögen

Lebens­versicherung

+Garantien

−wenig Rendite

Fonds­policen

+Steuervorteile im Alter

−Kosten

3D – ganzheitliche FinanzberatungDas Beste aus allem: dein individuelles Konzept mit dauerhafter Betreuung

Frauen bekommen im Alter ein Drittel weniger – und das länger

Gleicher Start. Anderes Ende.

Ausbildung Beruf Familie Beruf Rente Frauen 49 % in Teilzeit, Männer 12 % 2.373 € 1.519 € −36 %ein Drittel wenigergut 10.000 € weniger im Jahr 20304567Lebensende
Ø RentenbezugFrauen 22,1 JahreMänner 18,9 Jahre
MännerFrauenEinkommen schematisch · Rente: Ø Alterseinkünfte ab 65 aus eigenen Ansprüchen, brutto/Monat · Destatis, EU-SILC 2025 · Rentenbezug: DRV 2024

2026 noch Riester – ab 2027 das Altersvorsorge-Depot

Staatliche Fördermittel nutzen.

Du dein Beitrag Staat Zulagen und Steuervorteile deine Rente

Dein persönlicher Check.

Ein Geschenk von uns

Eure persönliche Stärkenanalyse.

Scannen, ausfüllen – die Auswertung besprechen wir persönlich mit dir.

Schön, dass ihr da seid und mit uns anstoßt.

Bedienung
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Handy: wischen